Source of Funds (źródło środków)

Source of Funds (SoF) to kontrola zgodności, która wykracza poza weryfikację tożsamości i adresu. Operator prosi Cię o udowodnienie, że wpłacone pieniądze pochodzą z legalnego źródła. Wymagana na mocy przepisów AML we wszystkich regulowanych jurysdykcjach.

Kiedy uruchamia się SoF:

• Skumulowane depozyty przekraczają próg (zwykle €2 000 u operatorów UKGC, €10 000 u większości pozostałych).
• Wzorce wpłat wyglądają nietypowo — nagłe duże depozyty, wpłaty z wielu metod płatności.
• Wypłata przekracza próg (zwykle €10 000).
• Losowy audyt zgodności.

Akceptowane dokumenty:

• Ostatnie paski wynagrodzeń za trzy miesiące.
• Wyciągi bankowe pokazujące pensję lub dochód z działalności.
• Zeznanie podatkowe dla graczy prowadzących własną działalność.
• Potwierdzenie oszczędności — historyczne wyciągi bankowe pokazujące środki gromadzone w czasie.
• Dokumentacja sprzedaży majątku — sprzedaż nieruchomości, pojazdu lub zbycie udziałów.
• Wyciąg z konta giełdowego dla SoF w krypto (historia z Kraken, Coinbase, Binance).

Niektórzy operatorzy wymagają też pisemnego oświadczenia opisującego źródło własnymi słowami.

Terminy:

• Standardowa weryfikacja SoF wydłuża przetwarzanie wypłaty o 3-7 dni.
• Skomplikowane przypadki (dochód z własnej działalności, mieszane źródła) mogą zająć 10-15 dni roboczych.

Dobra praktyka:

Prześlij dokumenty SoF proaktywnie przed pierwszym dużym depozytem — wielu dobrze prowadzonych operatorów to umożliwia. Nigdy nie kłóć się z żądaniem SoF; dostarcz porządną dokumentację i pozwól działowi zgodności zamknąć sprawę.

Powiązane: KYC, Wypłata, Rozstrzyganie sporów. Pełny przewodnik po KYC.